本記事ではつみたてNISAは楽天証券がお勧めの理由、楽天証券でつみたてNISAの口座開設方法を画像入りをまとめます。
※つみたてNISAの口座開設には2週間程かかるため、早めの申込をおすすめします。
つみたてNISAとは
国がつくったお得度な制度で小額から安定した投資ができ、節税効果も高く、投資初心者でも始めやすい投資方法です。
投資で得た利益が非課税になり、非課税期間が長い特徴があります。
| 利用できる人 | 日本に住む20歳以上の人 |
| 年間投資上限額 | 40万円 |
| 通算非課税投資上限額 | 800万円 |
| 非課税対象 | 投資から得られる分配金や売却益 |
| 非課税期間 | 投資した年から最長20年間 |
| 新規投資可能期間 | 2018年～2037年 |
| 投資対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した投資信託 |
| 投資方法 | 定期積立 |
| 運用資金の引き出し(解約) | できる |
| 金融機関の変更 | 年単位なら可能 |
年間投資額の40万円は限度額なので、それ以下でも構いません。
通常、投資で得た利益には20.315%の税金がかかりますが、つみたてNISAは非課税です。
例えば投資で10万円の利益が出たら、受け取れるのは通常は約8万円、非課税のつみたてNISAは丸々10万円となり、かなりお得ですよね。
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つみたてNISA×楽天証券×楽天カードで利益が担保される
国が定めた条件の銘柄だけを取り扱ってはいるものの、つみたてNISAはやはり投資なので、元本割れするリスクはあります。
楽天証券ならつみたてNISAを楽天カードで購入するだけで、1％の楽天ポイントが付与されます。
獲得したポイントでつみたてNISAを購入する事も可能。
投資が万が一元本割れしても、1％の利益が担保されています。
さらに楽天証券で投資信託を保有していると、残高に応じた投資信託ポイントが付与されます。
楽天銀行の無料優待システム『ハッピープログラム』にエントリーするだけでポイントが2倍に増量し、投資信託の残高10万円ごとに月4P付与されます。
楽天銀行の口座を持っていない方は、楽天証券の口座と同時に申し込めますので、ぜひ開設して下さい。
楽天証券でつみたてNISA口座を開設する方法
本人確認書類をアップロードする必要がある為、運転免許証【表/裏】、健康保険証【表/裏】、個人番号（マイナンバー）のいずれかの写真を撮っておいてください。
- step1楽天証券にアクセスし、いますぐ口座開設をクリック
- step2楽天会員か当てはまる方をクリック
- step3お客様情報の入力をし、画像をスクロールして納税方法の選択でお好みの物をクリック
※おすすめは確定申告が必要ない特定口座です
- step4NISA口座の選択でつみたてNISAをクリック
- step5楽天銀行に口座がない場合は追加サービスで申し込む
必須ではありませんが、楽天銀行のハッピープログラムにエントリーするだけで、投資信託の残高10万円ごとに貰えるポイントが2倍になります。
さらに無料サービスのマネーブリッジ設定をするだけで、普通預金の金利がメガバンクの100倍になります。
- step6画面をスクロールし内容確認へをクリック
- step7内容を確定するをクリック
- step8重要書類への同意で規定等を確認するをクリックしポップアップの書類に目を通し、ボックスにチェックを入れ、同意して次へをクリック
- step9本人確認書類をアップロードする
※運転免許証【表/裏】、健康保険証【表/裏】、個人番号（マイナンバー）カードのいずれかが用意しやすいと思います
- step10本人確認書類の確定をクリック
これで楽天証券でつみたてNISAの口座申込が完了しました♡
約2週間でログインIDなどの書類が届き、積立を開始出来るようになります。
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楽天カードがない場合はポイントサイト経由で申込を
年会費永年無料ですし、楽天証券では楽天カードで投資信託を購入するメリットが大きいので、発行して下さい。
ポイントサイトを経由すると、楽天ポイントだけでなく、現金化やマイル交換出来るポイントも二重取り出来てお得です。
私のおすすめはポイントを等価で現金化も、高レートでJALやANAマイルに交換可能な『モッピー』です。
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おわりに
つみたてNISAにおすすめの銘柄と、楽天カードを使った購入の設定方法はこちらにまとめました。
相場が下がった時の裏技はこちら。
